Escritura Lady Bird en Florida: cómo dejarles la casa a sus hijos sin pasar por sucesión

De un vistazo

¿Qué es una escritura Lady Bird en Florida?

En inglés, el documento se llama «Lady Bird deed». Más abajo verá en qué idioma se redacta la escritura y cómo Jose se la explica en español.

Lo que la escritura Lady Bird no hace

La escritura Lady Bird solo abarca el inmueble que describe. No sustituye al testamento para sus demás bienes, no elimina por sí sola los impuestos y no supera las restricciones del homestead.

Volver a las secciones de la guía

¿Se puede heredar una casa en vida en Florida?

Dar la casa ahora: lo que usted deja de controlar

Pasar una casa a nombre de un hijo hoy es el camino más directo, pero tiene consecuencias que conviene conocer. Si usted firma hoy una escritura que pone la casa a nombre de sus hijos sin reservarse nada, la casa deja de ser suya: no podrá venderla, hipotecarla ni cambiar de opinión sin la firma de ellos.

Desde ese momento, la parte de cada hijo pasa a ser propiedad de ese hijo: puede quedar expuesta a sus propios acreedores y, si el hijo fallece, pasa a sus herederos. En caso de divorcio, lo recibido por donación suele considerarse un bien no matrimonial que no se reparte; pero podría verse afectado si se mezcla con bienes del matrimonio o si su valor aumenta con aportes o esfuerzo de la pareja.

Pasar la casa a sus hijos en vida es una donación completa para el impuesto federal sobre donaciones; si su valor supera la exclusión anual, normalmente hay que presentar una declaración de donaciones (Formulario 709), aunque en la mayoría de los casos no se pague impuesto por ella.

En Florida, varias de estas reglas dependen de si la casa es homestead (la vivienda principal que la ley de Florida protege, con reglas especiales para el cónyuge y los hijos menores y con una exención del impuesto sobre la propiedad). Si la casa es su homestead y usted está casado, su cónyuge también tiene que firmar la escritura que la pasa a sus hijos, salvo que haya renunciado válidamente a ese derecho.

Si usted no está casado, la restricción de la ley de Florida para dejar el homestead cuando hay un hijo menor se refiere a lo que pasa al fallecer; no le impide donar la casa en vida. Si tiene un hijo menor de edad, lea antes lo que puede pasar con una escritura Lady Bird.

Escritura Lady Bird: la casa pasa al fallecer, y usted decide hasta entonces

Mientras usted conserve la facultad de revocar o cambiar beneficiarios, no hay una donación completa; renunciar a esas facultades la completa. Lo que eso significa para los impuestos se explica en la sección de impuestos.

Ejemplo hipotético: Marta y sus dos hijos

Ejemplo hipotético. Marta vive sola en su casa de Kissimmee y quiere que, cuando fallezca, la casa sea de sus dos hijos.

• Si Marta firma hoy una escritura que pone la casa a nombre de sus hijos sin reservarse nada, la casa deja de ser suya: no podrá venderla, hipotecarla ni cambiar de opinión sin la firma de ellos.
• Con una escritura Lady Bird, mientras viva, Marta puede vivir en la casa, alquilarla, venderla, hipotecarla y cambiar o quitar beneficiarios sin la firma de ellos, siempre que la escritura le haya reservado esas facultades.

Comparación: dar la casa ahora, escritura Lady Bird o fideicomiso en vida

Ninguna tarifa incluye el impuesto de sellos documentales que exceda el mínimo. Si la casa tiene una hipoteca, el impuesto de sellos documentales puede ser mayor y su tratamiento no está resuelto en Florida; Jose lo analiza y le explica el costo posible en la consulta inicial gratuita.

Solicite una consulta inicial gratuita. Solo la consulta inicial es gratuita; los honorarios y costos de la representación se acuerdan por separado y por escrito.

Solicite una consulta inicial gratuita·Llame al (305) 224-6811

Volver a las secciones de la guía

Ventajas y desventajas de la escritura Lady Bird

Volver a las secciones de la guía

¿Qué conserva usted mientras vive?

¿Puedo vender o hipotecar la casa sin la firma de mis hijos?

Mientras usted vive, los beneficiarios no tienen derecho a usar la casa ni a impedir que usted la venda; si usted la vende o la hipoteca, lo que reciben al fallecer usted es lo que quede. Por eso importa que la escritura reserve esas facultades; un formulario que no lo hace se analiza en los riesgos de los formularios gratuitos.

Volver a las secciones de la guía

Escritura Lady Bird, donación en vida o fideicomiso: ¿cuál le conviene?

Cuándo conviene más un fideicomiso en vida

Un fideicomiso en vida puede encajar mejor cuando usted tiene varios inmuebles u otros bienes que quiere dejar fuera de la sucesión, cuando quiere que alguien administre sus bienes si pierde la capacidad, o cuando algún beneficiario es menor de edad.

Si una escritura Lady Bird nombra a un menor como beneficiario directo, al fallecer usted el menor recibe el título, pero no puede vender ni administrar el inmueble por sí solo: en general hace falta una tutela de sus bienes supervisada por el tribunal hasta que alcance la mayoría de edad, salvo que se haya designado un custodio conforme a la Ley Uniforme de Transferencias a Menores de Florida. Por eso, cuando hay un beneficiario menor de edad, un fideicomiso en vida suele ser la mejor opción.

Vea cómo funciona un fideicomiso en vida en Florida.

El testamento sigue haciendo falta

Lo que la escritura no hace se explica arriba. Para sus demás bienes, vea qué incluye un testamento en Florida y cómo evitar la sucesión.

Volver a las secciones de la guía

Homestead: cónyuge, hijos menores, exención y Save Our Homes

Si usted está casado

Si usted está casado y la casa es su homestead, no puede dejársela a otra persona mediante la escritura sin que su cónyuge firme también, salvo que su cónyuge haya renunciado válidamente a ese derecho, por ejemplo en un acuerdo prenupcial o posnupcial. Sin esa firma o renuncia, la escritura es nula en cuanto a ese regalo: su derecho vitalicio se mantiene y usted conserva el resto. Una renuncia firmada por su cónyuge dentro de una escritura anterior cubre solo esa escritura y solo el derecho a heredar la casa.

Si tiene un hijo menor de edad

Si al fallecer usted le sobrevive un hijo menor de edad, la ley de Florida no le permite dejar su homestead por testamento a nadie, y una escritura Lady Bird a favor de otra persona puede recibir el mismo trato. Ningún tribunal de apelación de Florida ha decidido esa cuestión para las escrituras Lady Bird, y la renuncia de un cónyuge no la resuelve.

Si usted no está casado pero le sobrevive un hijo menor de edad, la protección del homestead también puede alcanzar a una escritura Lady Bird: como esta escritura le reserva la facultad de revocar o recuperar el inmueble, queda fuera de la regla del artículo 732.4017 que protege las transferencias en vida, de modo que un tribunal podría tratarla como una disposición no permitida del homestead y hacer que la casa pase a su hijo menor. Ningún tribunal de apelación de Florida ha decidido esta cuestión, por lo que el punto sigue sin resolverse.

Si tiene un hijo menor de edad, dígaselo a Jose desde la primera conversación.

¿Pierdo la exención de homestead con una escritura Lady Bird?

Una escritura Lady Bird en la que usted conserva su derecho vitalicio y sigue viviendo en la casa no termina la exención de homestead ni reinicia el límite de Save Our Homes. Una escritura Lady Bird en la que usted conserva su derecho vitalicio y sigue viviendo en la casa como residencia principal no constituye un cambio de titularidad que obligue a volver a solicitar la exención de homestead ni a notificar al tasador de propiedades; la exención se renueva automáticamente mientras usted siga residiendo allí. La obligación de volver a solicitarla o de avisar al tasador surge solo si se vende o se dispone del inmueble, si usted deja de usarlo como residencia principal, o si su situación cambia de modo que altere el derecho a la exención. Aun así, Jose revisa la información del tasador de propiedades como parte del trabajo.

Después del fallecimiento, el beneficiario que viva en la casa como residencia permanente debe solicitar su propia exención a más tardar el 1 de marzo del año en que la pide; en ciertos casos se admite la solicitud tardía.

Para una casa en Miami-Dade, la guía de herencias en Miami Shores explica el impuesto predial al heredar una casa.

Volver a las secciones de la guía

¿Hay que pagar impuestos al heredar una casa en Florida?

Ninguna escritura elimina todos los impuestos: una escritura Lady Bird no evita el impuesto federal sobre el patrimonio cuando el patrimonio lo debe, ni el impuesto sobre la renta si los beneficiarios venden la casa después por más de su base de costo.

La base de costo: por qué importa cuando sus hijos vendan

Quien recibe una casa donada en vida conserva, por regla general, la base de costo de quien se la dio (artículo 1015 del Código de Rentas Internas); como excepción, si esa base es mayor que el valor de mercado de la casa en la fecha de la donación, para calcular una pérdida en una venta posterior se usa ese valor de mercado más bajo. En cambio, quien recibe la casa al fallecer el dueño con una escritura Lady Bird recibe una base igual a su valor en la fecha del fallecimiento (artículo 1014).

Mientras usted conserve la facultad de revocar o cambiar beneficiarios, no hay una donación completa; renunciar a esas facultades la completa. La casa sigue formando parte de su patrimonio sujeto al impuesto federal mientras conserve esas facultades, y sus beneficiarios reciben una nueva base de costo igual a su valor en la fecha de su fallecimiento. Si renuncia a las facultades dentro de los tres años anteriores a su fallecimiento, el artículo 2035 del Código de Rentas Internas devuelve ese valor al patrimonio. Esto supone que usted conserva su derecho vitalicio sobre la casa hasta su fallecimiento.

Además, mientras usted siga viviendo en la casa o conservando su uso de por vida, la casa permanece en su patrimonio sujeto al impuesto federal conforme al artículo 2036, aunque haya renunciado a la facultad de revocar y aunque hayan pasado más de tres años.

Ejemplo hipotético. Una casa costó $150,000 y vale $450,000 cuando su dueña fallece. Si la recibieron en vida como donación, por regla general la base de los hijos sigue siendo $150,000; si la reciben con una escritura Lady Bird, la base es $450,000. Si después la venden por $450,000, la diferencia entre el precio y la base es lo que importa para el impuesto sobre la renta. El ejemplo no calcula ningún impuesto. Las cifras son solo para ilustrar; no toman en cuenta mejoras a la casa, depreciación ni los gastos de venta, que pueden cambiar la base y la ganancia.

El impuesto de sellos documentales al registrar la escritura

Sin hipoteca y sin intercambio de valor, una escritura Lady Bird normalmente paga como máximo el impuesto mínimo de sellos documentales. Si la casa tiene hipoteca, el tratamiento de la escritura Lady Bird para este impuesto no está resuelto en Florida. Una opinión del Departamento de Ingresos que consideró no gravable una escritura de este tipo sin hipoteca obliga al Departamento solo frente a quien la pidió.

Si la casa tiene hipoteca, la regla general grava la transferencia sobre el saldo de la hipoteca, pero no está resuelto en Florida si esa regla se aplica a una escritura Lady Bird. Si la casa tiene hipoteca, vea también si el banco puede exigir el pago del préstamo.

Volver a las secciones de la guía

¿Puede ser beneficiario alguien que vive fuera de Florida, en Puerto Rico o en otro país?

Cuando un beneficiario extranjero vende la casa

Cuando un beneficiario que es extranjero no residente vende después la casa, el comprador normalmente debe retener una parte del precio para el IRS, salvo excepciones.

Lo que Lorenzo Law no hace

Lorenzo Law no ofrece planificación de Medicaid, cierres de compraventa de inmuebles ni seguros de título, y no asesora sobre la ley de Puerto Rico ni de otros países. Si el dueño o los herederos viven fuera de Estados Unidos, vea también herencia en Florida para extranjeros.

Volver a las secciones de la guía

Otras situaciones frecuentes

¿Y si pongo a mi hijo en la escritura como copropietario?

Si usted pone a su hijo en la escritura como copropietario, su hijo adquiere desde ya una parte de la casa; usted deja de poder venderla o hipotecarla solo y, por lo general, hace una donación que puede requerir el Formulario 709 si supera la exclusión anual. Mientras usted vive, la parte de su hijo puede quedar expuesta a los acreedores, el divorcio o la quiebra de su hijo, e incluso a una acción de partición. Vea la acción de partición en Florida (en inglés).

En cuanto a los impuestos, la parte que su hijo recibió en vida conserva, por regla general, la base de costo de usted (sin ajustarse al valor en la fecha del fallecimiento); sin embargo, si usted pagó la casa, por lo común esta se incluye en su patrimonio al fallecer y recibe ese ajuste de base.

Agregar a un hijo que no vive en la casa no le da a él ninguna exención de homestead; usted conserva la suya, pero el límite de Save Our Homes puede reiniciarse si ese hijo solicita su propia exención de homestead, y la exención de usted podría quedar limitada a su parte. Con una escritura Lady Bird, en cambio, el beneficiario no recibe ninguna parte mientras usted vive, usted conserva el control y la casa pasa igualmente sin sucesión al fallecer.

¿Y si la casa ya está a nombre de dos personas?

Si usted y su cónyuge son dueños de la casa juntos como matrimonio (en inglés, «tenancy by the entireties»), al fallecer el primero el sobreviviente se queda con toda la casa; ambos pueden firmar juntos una sola escritura Lady Bird que les reserve el uso de por vida, de modo que la casa pase a los beneficiarios solo después del fallecimiento del segundo. Para esa escritura deben firmar los dos cónyuges; uno solo no puede transferir ni gravar la casa que tienen juntos como matrimonio.

Si los dos dueños no son cónyuges, cada uno puede hacer una escritura Lady Bird solo sobre su propia parte. Si esa parte estaba sujeta a derecho de supervivencia, transferirla rompe ese derecho y la convierte en una tenencia en común, y lo que pase al fallecer dependerá de si todavía existe el derecho de supervivencia.

¿Y si usted vive fuera de Florida o en otro país?

Si usted no vive en Florida y fallece siendo dueño de un inmueble en Florida a su solo nombre, suele hacer falta un procedimiento sucesorio en Florida para transferir el título: con frecuencia una administración auxiliar («ancillary administration») (§ 734.102), aunque también puede bastar la administración sumaria cuando el patrimonio sujeto a administración en Florida, menos los bienes exentos, no supera $150,000 o han pasado más de dos años desde el fallecimiento (§ 735.201); para un inmueble, la vía abreviada suele ser la administración sumaria, disponible cuando el patrimonio sujeto a administración en Florida, menos los bienes exentos, no supera $150,000 o han pasado más de dos años desde el fallecimiento (§ 735.201); el procedimiento abreviado para no residentes con testamento cuyo valor bruto en Florida no supera $50,000 (§ 734.1025) por lo general no sanea el título de bienes inmuebles, por lo que normalmente no está disponible para una casa o un condominio. Una escritura Lady Bird válida mantiene ese inmueble fuera de la administración auxiliar, porque pasa a los beneficiarios al fallecer usted, sin pasar por la sucesión. Vea también la escritura Lady Bird para dueños que viven fuera de Florida (en inglés).

El inmueble de una persona que no reside en Florida por lo general no es homestead, así que la regla de la firma del cónyuge que describe esta página no se aplica de la misma manera (aunque su cónyuge podría tener otros derechos).

Si usted vive en otro país, la ley de ese país también puede aplicarse a su herencia; conviene consultarlo allí. Para herederos y dueños que viven en otro país, vea herencia en Florida para extranjeros.

¿Se puede usar una escritura Lady Bird para un condominio?

En un condominio sí se puede usar una escritura Lady Bird, porque la unidad es un inmueble; pero las reglas de la declaración del condominio sobre aprobación de la transferencia o derecho de tanteo pueden aplicarse a la transferencia, en vida o al fallecer, según lo que diga esa declaración.

¿Funciona una escritura Lady Bird para una cooperativa?

En una cooperativa, por lo general no: lo que se tiene son acciones y un contrato de uso, no un inmueble que se transfiera por escritura, de modo que normalmente se usa otra figura (por ejemplo, una designación de beneficiario o un fideicomiso) según lo permitan los documentos de la cooperativa.

¿Puede un apoderado firmar una escritura Lady Bird?

Un apoderado con una carta poder duradera solo puede firmar una escritura Lady Bird si la carta poder le da esa facultad de forma expresa, con la firma o las iniciales de usted junto a cada facultad concreta: donar, crear o cambiar derechos de supervivencia y crear o cambiar una designación de beneficiario. Además, un apoderado que no sea su cónyuge, su ascendiente o su descendiente no puede crear a su propio favor un interés en su propiedad. Vea si un apoderado puede firmar una escritura Lady Bird (en inglés) y la carta poder en Florida.

Volver a las secciones de la guía

Antes de firmar: hipoteca, Medicaid y cambios de opinión

¿Se puede hacer si la casa tiene hipoteca?

Por lo general, registrar una escritura Lady Bird sobre una casa con hipoteca no permite al banco exigir el pago total del préstamo: la ley federal le prohíbe al prestamista aplicar la cláusula de vencimiento anticipado por venta («due-on-sale») en varias transferencias de una vivienda residencial de menos de cinco unidades —incluida la transferencia a un fideicomiso en vida en la que el dueño sigue siendo beneficiario y ocupante—, y la escritura Lady Bird lo deja a usted en posesión de la casa. Como la ley no la menciona expresamente, conviene confirmarlo con su prestamista. El efecto en el impuesto de sellos documentales se explica arriba.

Medicaid: el efecto legal de la escritura

Conservar las facultades normalmente significa que no hay una transferencia completa. Renunciar a ellas sin recibir un valor justo puede tratarse como una transferencia dentro del período de revisión de cinco años. La ley de recuperación de Medicaid de Florida funciona mediante un reclamo contra el patrimonio en sucesión, y la casa con escritura Lady Bird pasa fuera de la sucesión. Esta información es general sobre el efecto legal de la escritura y no es una promesa sobre su elegibilidad para Medicaid ni sobre la recuperación de Medicaid en su caso; las reglas de Medicaid son complejas y cambian, así que conviene consultarlas con un abogado dedicado a Medicaid o con la agencia correspondiente. Lorenzo Law no ofrece planificación de Medicaid.

¿Se puede cambiar o revocar la escritura después?

Mientras vive, usted puede cambiar o revocar la escritura firmando una nueva ante dos testigos y un notario, entregándola y registrándola en el condado donde está el inmueble, siempre que la escritura original le haya reservado esa facultad y usted entienda lo que firma. Si la casa es homestead y usted está casado, normalmente su cónyuge también debe firmar.

Los pasos se explican en cómo cambiar o revocar una escritura Lady Bird (en inglés). Si otra persona firmaría por usted, vea si un apoderado puede firmar.

Volver a las secciones de la guía

¿Qué pasa cuando el dueño fallece?

¿Protege la casa de los acreedores?

Mientras usted vive, los acreedores de un beneficiario no pueden alcanzar la casa a través del derecho de ese beneficiario, porque el beneficiario todavía no tiene un derecho presente sobre la casa. Al fallecer usted, si la casa es homestead, pasa a sus beneficiarios fuera de la sucesión; la protección del homestead frente a sus acreedores comunes (no garantizados) se mantiene cuando el beneficiario es su cónyuge o un familiar que podría heredar por ley (sus «herederos»). Si el beneficiario no está dentro de ese grupo —por ejemplo, un amigo o un pariente lejano que no heredaría por ley—, esa protección frente a sus acreedores por lo general no se traslada con la casa. Si la casa no es homestead, pasa fuera de la sucesión, pero no está resuelto en Florida si los acreedores comunes pueden alcanzarla, y una transferencia hecha para defraudar a los acreedores puede anularse. La escritura Lady Bird no elimina una hipoteca ni un gravamen que ya existan: la casa pasa sujeta a ellos.

¿Se puede impugnar una escritura Lady Bird?

Como cualquier escritura, una escritura Lady Bird puede impugnarse por motivos como la falta de capacidad del dueño, la influencia indebida, el fraude, la falsificación o la coacción. Vea si se puede impugnar una escritura Lady Bird (en inglés).

¿Y si un beneficiario fallece antes que el dueño?

Si su escritura no dice nada y un beneficiario fallece antes que usted, la ley de Florida no ha resuelto claramente qué pasa con esa parte; pero como el derecho del beneficiario no se consolida mientras usted vive, la interpretación más sólida es que esa parte no pasa a la familia del beneficiario y puede volver a su patrimonio. Una escritura que diga expresamente lo que usted quiere evita la duda. Más detalles en qué pasa si un beneficiario fallece primero (en inglés).

Volver a las secciones de la guía

Cómo trabaja Jose: escritura Lady Bird por $675 fijos

En la consulta inicial gratuita, Jose revisa su escritura actual para identificar el trabajo necesario y su costo; la revisión completa y el análisis forman parte del servicio de $675.

Qué incluye y qué no incluye la tarifa

Incluye: – conversación directa con Jose; – revisión de la escritura anterior y de la información del tasador de propiedades; – análisis del homestead y de la firma del cónyuge; – análisis del impuesto de sellos documentales; – redacción de la escritura; – firma con testigos, incluida la notarización en línea; – derechos de registro; – el impuesto mínimo de sellos documentales.

No incluye (se cotiza por separado, antes de contratar): – el impuesto de sellos documentales que exceda el mínimo; – la corrección de una escritura defectuosa; – búsquedas de título; – disputas; – asuntos después del fallecimiento; – más de un inmueble o de una escritura; – testamentos o fideicomisos.

Jose también revisa escrituras preparadas por otros abogados o por servicios en línea. Si encuentra un problema mayor, como facultades no reservadas o la falta de la firma del cónyuge en un homestead, se lo explica antes de que usted lo contrate, incluido cómo podrían cambiar el alcance y la tarifa.

Los pasos, de la consulta a la escritura registrada

1. Consulta inicial gratuita, en español o en inglés.
2. Revisión de la escritura actual y de la información del tasador de propiedades.
3. Redacción de la nueva escritura, que Jose le explica en español.
4. Firma ante dos testigos y un notario, en persona o en línea.
5. Registro de la escritura en el condado donde está el inmueble.
6. Usted recibe una copia de la escritura registrada.

Qué traer a la consulta

• la escritura registrada de la casa;
• la información del tasador de propiedades del condado;
• el nombre completo de cada beneficiario;
• su estado civil;
• si alguno de sus hijos es menor de edad.

No necesita tener todos estos documentos para la consulta inicial gratuita; Jose puede buscar la escritura registrada y la información del tasador de propiedades.

¿Necesito viajar a Florida para firmar la escritura?

La escritura puede firmarse a distancia, por videoconferencia, ante un notario de Florida autorizado para la notarización en línea y con dos testigos, sin que usted viaje a Florida; usted puede estar incluso fuera de Estados Unidos. Dos condiciones son importantes: el notario debe estar físicamente en Florida, y cualquier testigo que participe a distancia debe ser residente de Estados Unidos o de un territorio estadounidense y encontrarse físicamente allí al momento de presenciar la firma.

Escrituras en inglés, explicadas en español

Ninguna ley de Florida exige que la escritura esté en inglés para poder registrarse. Aun así, como práctica, Jose redacta la escritura en inglés para facilitar su registro y su uso en ventas, préstamos y trámites posteriores.

Jose le explica la escritura en español de manera que usted pueda tomar decisiones informadas, aunque no la traduzca palabra por palabra; la escritura se redacta en inglés. Si desea una traducción escrita completa o un intérprete, puede contratarlo por su cuenta, y Jose aclarará cualquier duda antes de que usted firme.

Los riesgos de los formularios gratuitos

Un formulario gratuito puede parecer suficiente, pero los errores suelen descubrirse cuando ya es tarde para corregirlos con su firma.

• Un formulario que no reserva expresamente las facultades de vender, hipotecar o cambiar de beneficiarios puede no producir el efecto de una escritura Lady Bird.
• Si la casa es homestead y usted está casado, una escritura que su cónyuge no firma, sin una renuncia válida, es nula en cuanto a ese regalo.
• Una descripción legal equivocada puede dejar dudas sobre qué inmueble se transfirió y obligar a corregir la escritura.
• Una escritura que no cumple los requisitos de firma, testigos, notario y datos que exige la ley para registrarse puede ser rechazada para su registro o no proteger frente a compradores y acreedores posteriores.
• El impuesto de sellos documentales también puede sorprender: vea el impuesto de sellos documentales.

Jose M. Lorenzo, Jr. atiende cada asunto personalmente.

Solicite una consulta inicial gratuita. Solo la consulta inicial es gratuita; los honorarios y costos de la representación se acuerdan por separado y por escrito.

Solicite una consulta inicial gratuita·Llame al (305) 224-6811

Volver a las secciones de la guía

Preguntas frecuentes

¿Puedo poner la casa a nombre de mis hijos y seguir viviendo en ella?

Si usted firma hoy una escritura que pone la casa a nombre de sus hijos sin reservarse nada, la casa deja de ser suya: no podrá venderla, hipotecarla ni cambiar de opinión sin la firma de ellos. Con una escritura Lady Bird es distinto. Mientras vive, usted puede vivir en la casa, alquilarla, venderla, hipotecarla y cambiar o quitar beneficiarios sin la firma de ellos, siempre que la escritura le haya reservado esas facultades.

¿Cuánto cuesta una escritura Lady Bird en Florida?

Escritura Lady Bird: $675, tarifa fija, para un inmueble y una sola escritura. Ese precio no incluye el impuesto de sellos documentales que exceda el mínimo; Jose identifica ese costo en la consulta inicial gratuita, antes de que usted lo contrate. Si la casa tiene una hipoteca, el impuesto de sellos documentales puede ser mayor y su tratamiento no está resuelto en Florida; Jose lo analiza y le explica el costo posible en la consulta inicial gratuita.

¿Se puede heredar una casa en vida sin pagar impuestos?

Florida no tiene impuesto a la herencia, y el impuesto federal sobre el patrimonio solo lo pagan los patrimonios cuyo valor supera la exención federal. Pasar la casa a sus hijos en vida es una donación completa para el impuesto federal sobre donaciones; si su valor supera la exclusión anual, normalmente hay que presentar una declaración de donaciones (Formulario 709), aunque en la mayoría de los casos no se pague impuesto por ella. Ninguna escritura elimina todos los impuestos: una escritura Lady Bird no evita el impuesto federal sobre el patrimonio cuando el patrimonio lo debe, ni el impuesto sobre la renta si los beneficiarios venden la casa después por más de su base de costo.

¿Mis hijos tienen que firmar la escritura?

No. Para que la escritura Lady Bird sea válida y pueda registrarse basta con que usted la firme ante dos testigos y un notario; sus beneficiarios no tienen que firmarla ni aceptarla. Tampoco hace falta la firma de ellos para vender, hipotecar o cambiar beneficiarios más adelante, si la escritura le reservó esas facultades. Lo que sí puede hacer falta es la firma de su cónyuge cuando la casa es homestead, salvo renuncia válida.

Solicite una consulta

Jose M. Lorenzo, Jr. es abogado de Florida (Florida Bar n.º 107002) y el único abogado de Lorenzo Law. Atiende en español o en inglés, por teléfono, WhatsApp o Zoom, o en persona con cita previa; el número de WhatsApp se facilita a quien lo solicite. El abogado con quien habla en la primera llamada es el abogado que se encarga de cualquier asunto que el despacho acepte. La oficina principal está en Kissimmee, Florida; las reuniones en Fort Lauderdale y Coral Gables son con cita previa.

Solicite una consulta inicial gratuita. Solo la consulta inicial es gratuita; los honorarios y costos de la representación se acuerdan por separado y por escrito.

Solicite una consulta inicial gratuita·Llame al (305) 224-6811

Esta información es general y no constituye asesoría jurídica para un caso concreto. Leerla o solicitar información no crea por sí solo una relación abogado-cliente. Cada plan depende de sus hechos, y la ley puede cambiar.

Fuentes y normas citadas

Los artículos citados son de los Estatutos de Florida (2026). El texto de la ley prevalece sobre cualquier resumen de esta página.