Abogado de herencias en Bal Harbour: propietarios extranjeros, impuestos y sucesiones en Miami-Dade

Primeros pasos cuando muere el dueño de un apartamento en Bal Harbour

Qué hacer si un familiar muere en Estados Unidos, o si muere en otro país y deja aquí un apartamento: los primeros pasos son casi los mismos, y casi todos se pueden empezar desde el extranjero.

1. Asegure el apartamento y su contenido. No retire joyas, obras, documentos ni objetos de valor «para guardarlos» sin dejar constancia de lo que había; si alguien tiene llaves, anote quién.
2. Mantenga vigentes el seguro y los pagos esenciales del apartamento —mantenimiento de la asociación, servicios, hipoteca— y guarde los comprobantes de quién pagó cada cosa.
3. Busque el testamento original y no lo desarme ni escriba sobre él. Si puede estar en una caja de seguridad, vea la caja de seguridad antes de ir al banco.
4. Averigüe a nombre de quién está el apartamento en el Tasador de Propiedades de Miami-Dade o en la escritura: una persona, varias, una LLC, una sociedad o un fideicomiso.
5. Pida copias certificadas del acta de defunción; si el fallecimiento ocurrió en otro país, pida también el acta extranjera y pregunte cómo apostillarla o legalizarla.
6. Avise al asesor fiscal de la familia si el dueño no era ciudadano ni residente de Estados Unidos: el impuesto federal y el certificado de transferencia tienen sus propios tiempos.
7. No firme una venta, un arrendamiento ni un acuerdo con la asociación hasta saber quién tiene autoridad; si recibe un aviso del tribunal, anote la fecha en que lo recibió.

¿En qué tribunal se tramita una herencia de Bal Harbour?

Bal Harbour es una villa (municipio propio, código postal 33154) en el extremo norte de la isla de Miami Beach, entre el océano Atlántico y la bahía de Biscayne, con Haulover Park al norte y Surfside al sur; al otro lado de la bahía están Bay Harbor Islands e Indian Creek. Es una comunidad de torres de condominio frente al mar. Ser municipio no le da tribunal propio: las sucesiones de Bal Harbour, Bay Harbor Islands, Indian Creek y Surfside se tramitan ante el mismo tribunal de Miami-Dade cuando la persona estaba domiciliada en el condado o, sin estar domiciliada en Florida, dejó bienes allí.

El lugar donde falleció la persona, donde vive un heredero o donde atiende el abogado no decide por sí solo dónde se presenta la sucesión. Que el apartamento esté en Bal Harbour tampoco convierte en asunto de Miami-Dade la sucesión de una persona domiciliada en otro condado de Florida: la vecina de Weston que tenía aquí un apartamento de playa abre su sucesión en Broward. El trámite judicial —lo que muchos buscan como «probate en español»— se lleva en inglés ante el tribunal; Lorenzo Law lo explica en español a la familia. Los abogados presentan los escritos de forma electrónica por el portal de presentación electrónica de los tribunales de Florida; el Undécimo Circuito pide usar sus formularios y las listas de verificación aplicables para las propuestas de orden, que publica como Probate Smart Forms.

Oficina de sucesiones de la Secretaría del Tribunal: Osvaldo N. Soto Miami-Dade Justice Center, 20 NW 1st Avenue, Suite 6.223, Miami, FL 33128. Para saber si ya existe un expediente, busque el nombre del fallecido en el sistema de consulta de casos civiles, de familia y de sucesiones del Secretario de Miami-Dade. Si aparece un caso, anote el número de expediente, el tipo de procedimiento y el nombre del representante personal o del abogado. Si no aparece, puede que nadie lo haya abierto todavía, que el testamento solo se haya depositado para su custodia o que el caso esté en otro condado.

¿Dónde se deposita el testamento original?

Quien tenga el testamento original de una persona fallecida debe depositarlo ante el Secretario del Tribunal del condado donde la persona estaba domiciliada dentro de los 10 días siguientes a saber del fallecimiento (artículo 732.901). Si el fallecido no estaba domiciliado en Florida y el testamento se usará en una sucesión auxiliar en Miami-Dade, el original o la copia auténtica se presenta en ese expediente. Si el original está en otro país, no lo envíe sin instrucciones: a veces basta una copia auténtica del expediente extranjero y el original nunca debe salir de la custodia sin un plan. Si cree que el original está en una caja de seguridad de un banco, la ley prevé una búsqueda limitada para encontrarlo (vea la caja de seguridad).

Recursos oficiales de Miami-Dade

Tasas del Secretario de Miami-Dade

Las tarifas fijas de Lorenzo Law ya incluyen la tasa de presentación (vea costos).

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¿Qué asunto necesita resolver y a quién representa el abogado?

Alcance de la representación

Lorenzo Law no ofrece cierres inmobiliarios, seguros de título, preparación de declaraciones de impuestos ni representación conforme a la ley de otro país. Esos trabajos los hace el profesional que corresponda, contratado por la familia; la sucesión de Florida le da la autoridad y los documentos que necesita.

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¿A nombre de quién está el apartamento?

En Bal Harbour es frecuente que un apartamento se haya comprado a través de una LLC de Florida, de una sociedad constituida en otro país o de un fideicomiso, a veces por consejo de un asesor del país del comprador. Cada estructura tiene consecuencias propias para la sucesión, para el impuesto federal y para la venta; ninguna sirve para todos, y lo que conviene revisar es la estructura que efectivamente existe, con sus documentos.

Cómo cambia el trámite según el título

¿Necesita sucesión un apartamento a nombre de una LLC o de una sociedad extranjera?

El apartamento, no: sigue a nombre de la entidad y la muerte de un socio no cambia quién es su dueño. Lo que cambia es quién controla la entidad. La participación del fallecido en una LLC es un bien personal suyo que pasa por su testamento, por su sucesión o según lo que prevea el acuerdo de operación, que puede limitar qué derechos recibe el heredero y si llega a ser socio. Las acciones de una sociedad constituida en otro país siguen el derecho y los trámites de ese país. Si la LLC tenía un solo socio y nadie más puede actuar por ella, a veces hace falta igualmente una autoridad de la sucesión para que alguien ejerza los derechos de ese socio.

La estructura también importa para el impuesto federal: según cómo esté organizada y clasificada la entidad, el bien que se considera situado en Estados Unidos puede ser el apartamento o pueden ser las participaciones, con resultados distintos. Esa clasificación la determina el asesor fiscal con los documentos de la entidad; no se deduce del nombre de la sociedad. Las acciones de una sociedad estadounidense se consideran bienes situados en Estados Unidos y las de una sociedad extranjera no; pero el tratamiento de una participación en una entidad clasificada como sociedad de personas o como entidad «ignorada» es un área técnica que los reglamentos no resuelven de forma categórica.

¿Y si el apartamento estaba en un fideicomiso?

Un fideicomiso evita la sucesión solo para los bienes que efectivamente se le transfieren. Si la escritura del apartamento está a nombre del fiduciario, el fiduciario sucesor lo administra y lo distribuye según el fideicomiso, sin expediente de sucesión para ese bien; si la escritura sigue a nombre del fallecido, el apartamento puede necesitar una sucesión aunque exista el fideicomiso. Evitar la sucesión no es lo mismo que evitar el impuesto federal: un fideicomiso revocable no saca, por sí solo, el apartamento del patrimonio a efectos de ese impuesto.

¿Qué pasa con un apartamento en copropiedad?

Depende de cómo se tituló. En la cotitularidad con derecho de supervivencia, el apartamento pasa al copropietario sobreviviente sin sucesión; entre cónyuges, Florida reconoce además una forma de propiedad conyugal que funciona de manera parecida. En cambio, si los dueños eran copropietarios sin derecho de supervivencia, la parte del fallecido es un bien de su sucesión y pasa a sus herederos o beneficiarios. La escritura dice cuál es el caso; no lo dice el hecho de que dos personas aparezcan como dueñas.

Gráfico: A nombre de quién está el apartamento

Vea el gráfico «A nombre de quién está el apartamento» (abre la imagen completa)

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¿Dónde estaba domiciliado quien pasaba temporadas en Bal Harbour?

Muchos propietarios de Bal Harbour reparten el año entre Florida y Nueva York, Canadá, Argentina, Colombia, Brasil o Europa. Cuando el domicilio es dudoso —una persona con residencia en dos países, declaración de domicilio en Florida o casa principal en otro lugar—, la respuesta cambia la vía y los plazos, y conviene resolverla antes de presentar nada. Suelen revisarse hechos como dónde votaba, dónde declaraba impuestos, qué licencia de conducir tenía, dónde estaban su médico, su familia y sus cuentas, y qué declaró en documentos oficiales. La guía en inglés sobre cómo establecer un domicilio en Florida explica esos indicios, y la de herencias en West Palm Beach trata el caso de los residentes de temporada.

¿Qué cambia si había firmado una declaración de domicilio en Florida?

La declaración de domicilio que se registra en el condado es uno de los hechos que se valoran, pero el domicilio se decide ponderando el conjunto de los hechos, no un solo documento; los tribunales revisan, entre otros factores, la licencia de conducir, la residencia, los seguros, los bienes, las declaraciones fiscales como residente y la intención de regresar. Para quien todavía vive, documentar bien el domicilio es parte de la planificación; Lorenzo Law prepara declaraciones de domicilio en Florida, con honorarios que se acuerdan por escrito.

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¿Hay impuesto a la herencia en Florida o en Estados Unidos?

Para un ciudadano o residente de Estados Unidos, el impuesto federal solo alcanza a patrimonios muy grandes, por encima de la exención que fija la ley federal, y el cónyuge ciudadano puede recibir bienes sin impuesto. En Bal Harbour, donde muchos apartamentos tienen un valor alto, la pregunta importante no suele ser esa, sino otra: si el fallecido era ciudadano o residente de Estados Unidos, o una persona extranjera no domiciliada aquí.

Quién está exento del impuesto a la herencia, en la práctica: el patrimonio de un ciudadano o residente que no supera la exención federal; lo que se deja al cónyuge ciudadano o a una entidad benéfica, dentro de las reglas federales; y, en el caso de un no residente, el patrimonio cuyos bienes en Estados Unidos no superan $60,000, que no requiere declaración. Fuera de esos casos, cuándo se está exento de pagar el impuesto de sucesiones depende del cálculo que haga el asesor fiscal.

¿Cuánto es el impuesto a la herencia en Estados Unidos para no residentes?

Lo que muchos buscan como «impuesto de herencia en USA» o impuesto a la herencia en Estados Unidos para no residentes es, en realidad, el impuesto federal sobre el patrimonio. Para quien no era ciudadano ni residente de Estados Unidos, el impuesto federal sobre el patrimonio puede alcanzar los bienes situados en Estados Unidos, entre ellos un apartamento en Bal Harbour, con una exención mucho menor que la de los ciudadanos. El IRS indica que el representante del patrimonio de un no residente debe presentar el formulario 706-NA cuando el valor de sus bienes en Estados Unidos supera $60,000 en la fecha de la muerte, y que los tratados con ciertos países pueden cambiar el resultado. La tabla de tasas del impuesto federal es progresiva y puede llegar al 40 % de la parte gravable. Cuánto se debe en un caso concreto depende del valor de los bienes en Estados Unidos, de las deudas y gastos deducibles, de un posible tratado y de cómo estaba titulado cada bien; ese cálculo lo hace el asesor fiscal.

No todos los bienes cuentan igual. Para un no residente, un inmueble situado en Estados Unidos y sus bienes muebles que estén aquí —por ejemplo, el mobiliario o las joyas del apartamento— suelen considerarse situados en Estados Unidos, mientras que otros bienes, como ciertos depósitos bancarios o ciertas pólizas de seguro de vida, pueden tener reglas distintas. La lista y su tratamiento los revisa el asesor fiscal con los documentos de cada bien. El IRS tiene una página sobre no residentes con activos en Estados Unidos que deben presentar declaraciones del impuesto sobre el patrimonio (en inglés).

¿Dónde se liquida la herencia de un no residente? En lugares distintos, cada uno con su trámite: los bienes que necesitan sucesión en Florida, en una sucesión auxiliar ante el tribunal de Miami-Dade; el impuesto federal sobre el patrimonio, ante el IRS; y el resto de la herencia, en el país de su domicilio, según la ley y las autoridades de ese país.

¿Qué es el formulario 706-NA?

Es la declaración federal del impuesto sobre el patrimonio de una persona fallecida que no era ciudadana ni residente de Estados Unidos. Se presenta ante el IRS, no ante el tribunal de sucesiones, y su preparación corresponde a un contador o asesor fiscal con experiencia en estos casos. Por regla general, vence nueve meses después de la muerte, con posibilidad de prórroga para presentarla; el pago tiene sus propias reglas. Lorenzo Law coordina la sucesión con el asesor fiscal de la familia; las declaraciones federales y las del país del heredero las prepara ese asesor.

¿Qué es el certificado de transferencia del IRS?

Es un documento que expide el IRS para confirmar que el impuesto federal sobre el patrimonio de un no residente está pagado o no corresponde, y que permite liberar sus bienes en Estados Unidos. En la práctica, un banco, una casa de bolsa o la compañía de títulos que cierra la venta del apartamento puede negarse a transferir los bienes de un no residente fallecido hasta que se le entregue ese certificado o se acredite que no hace falta. Por eso conviene que el asesor fiscal empiece pronto: el certificado suele llegar después de presentada y revisada la declaración, y sus tiempos influyen en cuándo se puede vender o repartir. La compañía de títulos o el comprador pueden pedir constancia de que el impuesto federal está resuelto antes de cerrar la venta del apartamento de un no residente. No siempre hace falta: no se exige certificado para el patrimonio de un fallecido residente, ni respecto de bienes administrados por un representante nombrado y actuante en Estados Unidos, ni cuando los bienes del no residente en Estados Unidos no superan $60,000 a la fecha de la muerte.

¿Cambia algo si el país del fallecido tiene un tratado con Estados Unidos?

Puede cambiar mucho. Estados Unidos tiene tratados sobre el impuesto al patrimonio con un número limitado de países, y algunos permiten aplicar una exención mayor o reglas distintas sobre qué bienes se gravan. Muchos países de América Latina no tienen ese tratado, de modo que para sus residentes suele aplicarse la regla general. Si hay un tratado, para aprovecharlo normalmente hay que invocarlo en la declaración; el asesor fiscal confirma si existe y qué permite.

Si recibo una herencia, ¿debo pagar impuestos?

Si se pregunta si el heredero paga impuesto: en Estados Unidos, recibir una herencia no es, por regla general, un ingreso gravable para el heredero: el impuesto federal, cuando corresponde, recae sobre el patrimonio del fallecido. Lo que sí puede generar impuestos después es lo que el heredero haga con el bien: si vende el apartamento, la ganancia se calcula, por regla general, desde el valor del bien en la fecha de la muerte, y si lo alquila, la renta se declara. Además, el país donde vive cada heredero puede gravar lo que recibe o exigir que lo declare; eso lo responde un profesional autorizado en ese país. El impuesto local a la propiedad sigue vigente: el valor tasado del apartamento puede subir después de un cambio de propietario.

¿Se puede evitar el impuesto a la herencia en Estados Unidos?

Quien pregunta cómo evitar el impuesto a la herencia en Estados Unidos debe saber primero que no se puede evitar después de la muerte con un trámite: lo que existe en ese momento se declara según la ley. En vida, en cambio, la forma de tener los bienes en Estados Unidos puede cambiar el resultado, y por eso los propietarios extranjeros suelen revisar con su asesor fiscal y con un abogado si les conviene cambiar la titularidad, usar un fideicomiso, contratar un seguro o aprovechar un tratado. Cada opción tiene costos, efectos en el país del propietario y riesgos propios, y ninguna sirve para todos. Lorenzo Law prepara los documentos de planificación de Florida; la planificación para propietarios extranjeros se cotiza por separado y la parte fiscal la decide el asesor fiscal (vea la planificación).

Quién hace qué: la sucesión y el asesor fiscal

Gráfico: Quién hace qué cuando el dueño era extranjero

Vea el gráfico «Quién hace qué cuando el dueño era extranjero» (abre la imagen completa)

Para las preguntas generales de quienes heredan desde otro país, vea la guía de herencia en Florida para extranjeros; la guía en inglés sobre la administración auxiliar y el impuesto de no ciudadanos amplía el tema.

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¿Qué vía corresponde: administración sumaria, formal o auxiliar?

Las vías principales son la administración formal, la administración sumaria y, para bienes en Florida de una persona domiciliada fuera del estado, la administración auxiliar; la disposición sin administración es una autorización limitada, no una sucesión. Un apartamento frente al mar suele superar los $150,000, de modo que, si la muerte es reciente, la vía habitual es la administración formal o la auxiliar; si han pasado más de dos años desde el fallecimiento, la sumaria puede estar disponible aunque el apartamento valga más, siempre que se cumplan las demás condiciones. El límite de $150,000 rige desde el 1 de julio de 2026; antes era de $75,000, y algunas guías y respuestas automáticas todavía muestran la cifra anterior.

Las vías de una sucesión con bienes en Bal Harbour

¿Qué es una sucesión auxiliar?

Si la persona no estaba domiciliada en Florida pero dejó aquí un apartamento —por ejemplo, un apartamento en Bal Harbour de alguien que vivía en Buenos Aires—, puede hacer falta una administración auxiliar en Florida, además del trámite de su domicilio (artículo 734.102). La administración auxiliar ordinaria es un procedimiento formal; para el patrimonio de un no residente pueden existir otras vías: la administración sumaria (hasta $150,000, o más de dos años desde el fallecimiento, con las demás condiciones de la ley) o, si el no residente dejó testamento y bienes sujetos a administración en Florida con un valor bruto de hasta $50,000, el procedimiento del artículo 734.1025, que el representante extranjero debe iniciar antes de que transcurran dos años desde el fallecimiento. Ese procedimiento está limitado a sucesiones testadas con bienes en Florida cuyo valor bruto no exceda de $50,000 y no sirve para sanear el título de un inmueble; por tanto, para un apartamento frente al mar normalmente no estará disponible.

En la práctica, la sucesión auxiliar se ocupa solo de los bienes situados en Florida: el apartamento, cuentas en bancos de Florida que no tengan beneficiario y otros bienes que exijan autoridad de un tribunal de Florida. Los bienes que el fallecido tenía en su país siguen el trámite de su país. La guía de herencias en Sunny Isles Beach explica la sucesión auxiliar de un apartamento paso a paso, incluido el uso de los documentos del país del fallecido.

¿Qué significa «legalizar un testamento» en Florida?

La expresión «legalizar un testamento» puede resultar confusa para quien conoce el trámite de otro país. En Florida no es un trámite ante notario: es el procedimiento judicial en el que el tribunal admite el testamento y, si corresponde, nombra al representante personal y le expide las cartas de administración. Mientras eso no ocurra, el testamento —por claro que sea— no da a nadie autoridad para vender el apartamento ni para cobrar cuentas a nombre del fallecido. En una administración sumaria no se expiden cartas de administración: el tribunal dicta una orden que distribuye los bienes.

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Quién hereda el apartamento si no hay testamento: la ley de Florida y los derechos del cónyuge

Es la respuesta a quién hereda más, la esposa o los hijos: depende de si todos los descendientes del fallecido lo son también del cónyuge y de si el cónyuge no tiene otros descendientes. Si no hay cónyuge sobreviviente, la herencia pasa a los descendientes del fallecido; y si tampoco hay descendientes, pasa a los demás parientes en el orden que fija la ley (primero el padre y la madre, luego los hermanos y los descendientes de hermanos fallecidos, y así sucesivamente) (artículos 732.102, 732.103 y 732.104). Por eso un nieto puede recibir, en ciertos casos, la parte que le habría correspondido a su padre o madre fallecidos: sin testamento, la parte de los descendientes se reparte por estirpes. La guía de qué pasa si no hay testamento en Florida amplía estas reglas.

A la pregunta de quiénes heredan en Estados Unidos no hay una sola respuesta: cada estado tiene sus propias reglas de herencia, y para un apartamento situado en Florida se aplican, por regla general, las reglas de Florida, aunque el dueño viviera en otro país. Así funciona, en lo esencial, la herencia en Estados Unidos. Cómo heredar una casa o un apartamento en Estados Unidos depende, además, de cómo estaba titulado (vea a nombre de quién está) y de que alguien obtenga la orden o la autoridad que permita ponerlo a nombre de los herederos.

La legítima y los herederos forzosos de otros países

Florida no tiene herederos forzosos ni una «legítima» como la de muchos códigos civiles de América Latina: los hijos adultos no tienen una parte que no se les pueda quitar por testamento, aunque el homestead y la porción electiva del cónyuge tienen límites propios. Por eso una persona puede, en general, dejar toda su herencia a un solo hijo por testamento, siempre dentro de esos límites. Porción electiva del cónyuge: el cónyuge sobreviviente puede elegir el 30 % del caudal electivo, que es más amplio que la sucesión (artículo 732.2065). La porción electiva de Florida corresponde al cónyuge de una persona domiciliada en Florida; si el dueño del apartamento estaba domiciliado en otro país, los derechos del cónyuge y de los hijos sobre sus bienes pueden regirse por otra ley, y la legítima de ese país puede pesar en su sucesión principal aunque no rija la herencia del apartamento en Florida. La guía en inglés sobre los derechos del cónyuge sobreviviente amplía el tema.

Si alguien cuestiona el testamento o un fideicomiso —lo que muchos buscan como impugnación de herencia—, los plazos dependen del aviso que se haya recibido y del tipo de reclamación, y pueden ser cortos. Una impugnación es un encargo distinto de la administración. La guía en inglés sobre la impugnación de testamentos en Florida explica ese procedimiento.

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Cómo se organiza la administración de una herencia

1. Identificar bienes y personas. Reunir escrituras, estados de cuenta, testamento, familiares e interesados; distinguir quién pide representación.
2. Definir condado y procedimiento. Revisar domicilio, título de los bienes, nombramientos y actuaciones anteriores, en Florida y en otros países.
3. Obtener la autoridad necesaria. Preparar las peticiones y atender los requisitos del tribunal. No firmar una venta como representante solo porque el testamento lo nombre.
4. Atender avisos y obligaciones. La publicación del aviso a acreedores no sustituye las notificaciones individuales que correspondan, y los plazos dependen del tipo de aviso, de su entrega y de la reclamación.
5. Coordinar antes de vender o distribuir. Revisar autoridad, obligaciones pendientes y asuntos fiscales con los profesionales responsables; después, documentar las actuaciones y el cierre.

Los plazos de acreedores no fijan por sí solos una fecha de cierre. Las reclamaciones de los acreedores quedan, por regla general, sin efecto a los dos años del fallecimiento, pero esa limitación tiene excepciones y no autoriza a repartir todo de manera automática.

Las deudas del fallecido

Por regla general, no: una herencia con deudas no pasa las deudas a los herederos. En Florida, las deudas del fallecido se pagan con los bienes de la sucesión, en el orden que fija la ley, antes de repartir lo que queda; los herederos no responden con su propio dinero por esas deudas, salvo que sean también deudas suyas, como un préstamo que firmaron o garantizaron, o salvo que queden expuestos por otra vía: al recibir bienes en una administración sumaria, donde responden a prorrata hasta el valor de lo recibido (artículo 735.206), o al tomar el título de un inmueble con cuotas de asociación pendientes (artículos 720.3085 y 718.116).

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¿Quién puede abrir la caja de seguridad de una persona fallecida?

La búsqueda no es una autorización para retirar joyas, dinero ni otros objetos. Si aparece un documento que parece un testamento, el banco lo entrega al tribunal de sucesiones del condado donde está la sucursal; las instrucciones funerarias se entregan a quien hizo la solicitud y la póliza de seguro de vida, al beneficiario nombrado. Ese destino del testamento no decide en qué condado se abre la sucesión: lo decide el domicilio del fallecido. Antes de intentar abrir la caja de seguridad de un fallecido, informe al abogado en qué banco y en qué sucursal está la caja.

Las cajas de seguridad de Bal Harbour suelen guardar joyas, relojes, monedas, títulos y documentos de propietarios que vivían en otro país, y es frecuente que solo un familiar tenga la llave. La llave da acceso físico al compartimento; no da derecho sobre lo que hay dentro. Retirar objetos sin dejar constancia es exactamente lo que después no se puede explicar ante los demás herederos ni ante el tribunal.

¿Se sella la caja de seguridad cuando muere el titular?

No en el sentido de que quede cerrada para siempre. Cuando el banco sabe que murió el único titular, deja de permitir el acceso libre y solo lo permite por las vías que prevé la ley: la búsqueda limitada del testamento, la apertura con el representante personal o la entrega al representante. Si la caja tenía otro titular vivo, ese cotitular conserva su propio acceso según el contrato con el banco.

¿Qué cambia cuando ya hay un representante personal?

Con un representante personal nombrado, la caja se abre para inventariar su contenido, en presencia de dos de estas personas: un empleado del banco, el representante personal o su abogado. Se hace una lista del contenido bajo pena de perjurio, y el representante presenta en el expediente ese inventario y el registro de accesos a la caja dentro de los 10 días siguientes a la apertura. Después, el banco entrega el contenido al representante que presente una copia certificada de sus cartas de administración. Si el representante fue nombrado en otro estado y en Florida no se ha nombrado ninguno, el banco puede, si así lo decide, entregarle el contenido cuando hayan pasado tres meses desde la expedición de sus cartas, no haya recibido aviso escrito de un nombramiento en Florida y el representante presente una copia certificada de sus cartas y la declaración jurada que exige la ley. Esa vía no equivale a aceptar automáticamente un nombramiento hecho en otro país.

¿Y si la caja estaba a nombre de dos personas?

Si muere uno de los titulares de una caja de seguridad compartida, el cotitular sobreviviente conserva su propio derecho de acceso, porque ese derecho nace del contrato con el banco y no del fallecimiento. Pero acceso no es propiedad: que pueda abrir la caja no significa que las joyas, las monedas o los documentos que hay dentro le pertenezcan. Si esos bienes eran del fallecido, forman parte de su patrimonio y se reparten según el testamento o la ley, igual que si estuvieran en un cajón de su casa. La ley permite además que el cotitular haga un inventario escrito del contenido en las condiciones que fija. Documentarlo evita discusiones entre hermanos que, meses después, ya no se pueden resolver.

¿Puede una caja de seguridad tener beneficiario?

La caja en sí no se hereda por una designación de beneficiario como una cuenta bancaria. Lo que puede tener el contrato es un cotitular, que conserva su acceso; el contenido sigue siendo de quien era su dueño y pasa por su testamento, su fideicomiso o la ley. Si el dueño quiere que alguien reciba lo que guarda en la caja, tiene que decirlo en esos documentos, no en el contrato del banco.

¿Qué se hace si el testamento original está dentro de la caja?

Se sigue el orden de la ley. Primero, la búsqueda limitada permite encontrar el testamento y que el banco lo entregue al tribunal, sin necesidad de que ya exista un representante personal. Con el testamento depositado, se presenta la petición y el tribunal puede nombrar al representante personal y expedirle las cartas de administración. Con ellas se vuelve al banco, se abre la caja para inventariar su contenido y se retira lo demás. Forzar al banco o esperar a tener las cartas para buscar el testamento solo alarga el trámite.

Qué conviene guardar fuera de la caja de seguridad

El testamento original, el poder duradero, la designación de sustituto para decisiones de salud, las instrucciones funerarias y los datos de los seguros de vida se necesitan pronto —algunos, cuando la persona todavía está hospitalizada—, y una caja cerrada los vuelve inaccesibles cuando más importan. Conviene acordar un lugar seguro y accesible para los originales y dejar una nota que diga dónde están y quién puede encontrarlos. Quien tenga un testamento electrónico preparado con Lorenzo Law cuenta con un custodio calificado que lo conserva.

Gráfico: La caja de seguridad de una persona fallecida

Vea el gráfico «La caja de seguridad de una persona fallecida» (abre la imagen completa)

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¿Qué pasa con las joyas, los relojes y el arte del fallecido?

Para el inventario, para repartir piezas entre herederos o para vender, puede hacer falta una tasación hecha por un profesional; el precio de compra que recuerda la familia, el valor asegurado y una estimación de mercado responden a propósitos distintos. Conserve facturas, certificados, pólizas y fotografías de cada pieza, y anote dónde estaba: en el apartamento, en una caja de seguridad, en una joyería para reparación o prestada a alguien. Si el dueño no era residente de Estados Unidos, el valor de lo que estaba en Florida también le interesa al asesor fiscal. La guía en inglés sobre colecciones heredadas en una sucesión de Florida amplía el tema.

¿Puede un heredero quedarse con una pieza antes del reparto?

Por regla general, no por su cuenta. Mientras dura una administración formal, el representante personal tiene derecho a tomar posesión de los bienes del patrimonio para conservarlos, y el reparto se hace cuando corresponde según el testamento o la ley, con el inventario a la vista. Un heredero que tiene una pieza en su poder debe informarlo y conservarla; quedársela o venderla antes de tiempo puede obligarlo a devolverla o a compensar su valor. Si el testamento deja una pieza concreta a una persona, se le entrega en la distribución.

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¿Se puede vender el apartamento heredado antes de terminar la sucesión?

En una administración sumaria no hay representante personal: la orden distribuye el apartamento a los beneficiarios, y son ellos quienes firman la venta. Cuando varios herederos reciben el apartamento en partes, todos tienen que firmar para vender el apartamento entero. Cada uno puede vender su propia parte indivisa, pero pocos compradores pagan un buen precio por una parte. Si el apartamento es de una LLC o de una sociedad, vende la propia entidad, por medio de quien la administre. La guía de cómo vender una casa heredada en Florida explica el orden: primero la autoridad, después la venta.

Lorenzo Law no realiza cierres de compraventa ni emite seguros de título: la venta la cierra una compañía de títulos o un abogado de cierres que elija el comprador o los vendedores. Lo que hace la sucesión es darles a los vendedores la autoridad y los documentos que la compañía de títulos necesita.

¿Qué es FIRPTA y por qué retienen parte del precio?

FIRPTA, explicado en español: es la ley federal que obliga al comprador de un inmueble en Estados Unidos a retener una parte del precio cuando el vendedor es una persona extranjera, y a enviarla al IRS. La regla general es una retención del 15 % del precio bruto, con excepciones y montos reducidos en ciertos casos; los herederos o la sucesión extranjeros pueden solicitar al IRS un certificado para reducir la retención, y lo retenido se acredita al impuesto que finalmente corresponda en la declaración. Las reglas vigentes están en la página del IRS sobre la retención FIRPTA (en inglés). Quién es el vendedor a efectos de FIRPTA —la sucesión o cada heredero— y si es una persona extranjera depende de cómo se vende el apartamento; conviene saberlo antes de firmar el contrato, porque la retención sale del dinero que reciben los vendedores en el cierre. La guía de herencias en Orlando también trata la venta por herederos extranjeros.

El apartamento mientras dura la sucesión

La asociación del edificio sigue cobrando las cuotas de mantenimiento y las cuotas extraordinarias; el seguro debe mantenerse, y el impuesto a la propiedad sigue llegando. La protección de homestead depende de que el apartamento sea la residencia permanente del dueño o de su familia, con la intención de hacerlo su hogar permanente; no basta con tener título. Si nadie —ni el dueño ni su familia— vivía allí de forma permanente, por ejemplo cuando el dueño estaba domiciliado fuera de Florida y usaba el apartamento solo por temporadas, el apartamento no goza de la protección de homestead. Quien adelanta pagos de un apartamento de la sucesión debe guardar los comprobantes. La asociación del edificio puede exigir aprobar a un nuevo propietario o inquilino y pedir documentos de la sucesión antes de reconocer a los herederos. La guía de herencias en Surfside trata los condominios de la costa, y la de herencias en Downtown Miami, los documentos de la asociación.

Si unos herederos quieren vender y otros conservar el apartamento, durante la sucesión decide quien tiene autoridad según el testamento; después, si el apartamento queda a nombre de varios y no hay acuerdo, uno de ellos puede pedir la partición ante el tribunal. La guía en inglés sobre la acción de partición en Florida explica ese procedimiento.

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¿Puedo reclamar una herencia en Florida si vivo en otro país?

Qué sucede si un heredero vive en el extranjero, en la práctica, es sobre todo una cuestión de documentos y de firmas. Cómo cobrar una herencia en Estados Unidos depende de la vía: el expediente de la sucesión, la institución que tiene el bien o el fiduciario. Los documentos del otro país —actas, declaratorias de herederos, poderes— suelen necesitar apostilla o legalización consular y traducción, y conviene pedirlos pronto porque pueden tardar más que el propio trámite en Florida. Ser heredero no obliga a ser representante personal: un no residente de Florida solo puede serlo si cumple las condiciones de la ley, y a menudo la familia elige a un pariente que sí puede. La guía de herencia en Florida para extranjeros y la de herencias en Sunny Isles Beach explican qué documentos extranjeros sirven y cómo se apostillan.

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Planificación para propietarios extranjeros y sus familias

¿Qué conviene revisar si es propietario extranjero en Bal Harbour?

• A nombre de quién está el apartamento, y si esa estructura sigue teniendo sentido para su familia y para el impuesto federal.
• Si tiene un testamento de Florida, un testamento de su país o los dos, y si uno revoca al otro sin querer.
• Quién podría ser representante personal en Florida y si cumple las condiciones de la ley.
• Qué otros bienes tiene en Estados Unidos —cuentas, inversiones, joyas, arte— y cómo están titulados.
• Dónde está su domicilio y cómo lo documenta.
• Dónde guarda los originales y quién sabe encontrarlos (no en la caja de seguridad).
• Si tiene un poder duradero de Florida para que alguien actúe si usted no puede.

Un fideicomiso evita la sucesión solo para los bienes que efectivamente se le transfieren. Un testamento de Florida no evita la sucesión, pero puede nombrar a un representante elegible, dar poder para vender sin orden judicial y evitar que la familia dependa de una declaratoria extranjera. Y si en realidad vive en Florida, conviene documentar su domicilio.

¿Qué opciones hay si el cónyuge no es ciudadano estadounidense?

Si su cónyuge no es ciudadano de Estados Unidos, la planificación del impuesto federal sobre el patrimonio tiene reglas propias. Los bienes que recibe un cónyuge ciudadano pueden pasar sin impuesto federal; los que recibe un cónyuge no ciudadano, en general no, salvo que pasen a un fideicomiso especial que la ley federal identifica con la sigla QDOT —en español, un fideicomiso nacional calificado— y que cumple requisitos propios, o que se aplique otra excepción. Es un análisis que se hace con el asesor fiscal y que conviene resolver en vida.

Para quien busca un abogado para hacer un testamento o para la redacción de testamentos —lo que algunos llaman abogados testamentarios—, Lorenzo Law prepara testamentos desde $675 por persona, con todos los costos incluidos; el paquete básico de planificación por $1,500 por persona; planes de fideicomiso en vida desde $2,500, más $575 por cada escritura de Florida que transfiere un inmueble al fideicomiso. La planificación para propietarios extranjeros de inmuebles en Florida y para cónyuges no ciudadanos se cotiza por separado. Las guías del abogado de testamentos en Miami, del abogado de testamentos en Florida y del fideicomiso en vida en Florida explican cada documento. Lorenzo Law también actúa como custodio calificado de los testamentos electrónicos que prepara y ofrece firmas por notarización en línea.

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¿Qué tipo de abogado se necesita para una herencia?

Si pregunta cuál es el abogado que se encarga de las herencias o cómo se llama: en Florida es el abogado de sucesiones, que tramita el expediente ante el tribunal. Lo que conviene verificar es otra cosa: que el abogado esté admitido en Florida, que tramite sucesiones con regularidad ante el tribunal de Miami-Dade, quién llevará su caso en la práctica y qué incluye exactamente la tarifa. El número de colegiatura y el historial disciplinario se consultan en el directorio de miembros de la Florida Bar (en inglés). Si está comparando abogados de herencias y testamentos o abogados de sucesiones en Miami para un apartamento en Bal Harbour, pida a cada uno la cotización por escrito y pregunte si la sucesión auxiliar y la coordinación con el asesor fiscal están incluidas. Lo mismo vale para quien busca un abogado de herencias internacionales o un abogado para una herencia familiar: el título no cambia; cambian la experiencia en derecho sucesorio de Florida y lo que incluye el acuerdo.

¿Es necesario un abogado para una sucesión en Florida?

En una administración formal o auxiliar, por regla general el representante personal debe actuar representado por un abogado admitido en Florida, con excepciones limitadas. La administración sumaria sigue reglas propias, porque no se nombra un representante personal. En otras vías la ley no siempre exige abogado, pero un error en el procedimiento, en las notificaciones o en la distribución puede costar más que la tarifa, sobre todo cuando hay un apartamento de alto valor, herederos en otro país o un impuesto federal de por medio. Para gestionar una herencia que no pasa por el tribunal —una cuenta con beneficiario designado o un bien con derecho de supervivencia— no siempre es necesario un abogado: la institución suele pedir el acta de defunción y sus formularios.

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Cómo trabaja Lorenzo Law con familias de Bal Harbour

1. Primera llamada. Quién murió, cuándo y dónde estaba domiciliado; a nombre de quién está el apartamento; si hubo testamento; quiénes son los herederos y dónde viven; si la familia ya tiene un asesor fiscal.
2. Documentos. Lo que la familia ya tiene y lo que hay que pedir a bancos, a la asociación del edificio y al país del fallecido (vea qué reunir).
3. Acuerdo por escrito. Qué vía se propone, a quién representa el abogado, qué incluye la tarifa, qué queda fuera y qué profesionales externos —asesor fiscal, tasador, profesional del otro país— harán su parte.
4. Presentación y trámite. La petición ante el tribunal de Miami-Dade, las notificaciones y la coordinación de las firmas de quienes viven fuera, a distancia cuando proceda.
5. Coordinación y cierre. El calendario de la sucesión coordinado con el asesor fiscal, la orden o las cartas que piden bancos y compañías de títulos, la distribución y el cierre.

Para quien busca un abogado que hable español, Jose atiende cada asunto en español o en inglés. Lorenzo Law explica los documentos en español, pero no los traduce palabra por palabra: los documentos del tribunal están en inglés, y quien necesite una traducción completa o un intérprete lo contrata por separado. La consulta inicial no requiere revelar su situación migratoria. Las consultas se hacen por teléfono, por videollamada o, con cita previa, en Coral Gables o en Fort Lauderdale; también se puede firmar a distancia cuando la ley lo permite.

¿Lorenzo Law prepara declaraciones de impuestos?

No. Lorenzo Law no prepara declaraciones de impuestos, no calcula el impuesto federal ni da opiniones tributarias. Cuando el dueño era extranjero o el patrimonio puede tener consecuencias fiscales, Jose coordina los documentos y los tiempos de la sucesión con el contador o abogado tributario que la familia contrate por separado, para que la revisión fiscal se tenga en cuenta antes de vender o repartir. Si la familia todavía no tiene un asesor fiscal, conviene contratarlo al principio. Si buscaba un abogado de impuestos sucesorios, ese es el profesional con quien Jose coordina: un abogado tributario o un contador que la familia contrata por separado.

¿Lorenzo Law tiene oficina en Bal Harbour?

No. Lorenzo Law no tiene oficina en Bal Harbour. La oficina principal está en Kissimmee, y las reuniones en persona se hacen con cita previa en Coral Gables (2850 Douglas Road, Suite 303) o en Fort Lauderdale; las consultas se atienden por teléfono o por videollamada desde cualquier lugar de Florida o del extranjero, en español o en inglés. La ubicación de una reunión no determina dónde debe tramitarse la sucesión.

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¿Cuánto cobra un abogado de herencias en Bal Harbour?

Tarifas de Lorenzo Law

A la pregunta de cuánto cobra un abogado por una sucesión, la respuesta en Lorenzo Law es una tarifa fija acordada por escrito antes de empezar. Las tarifas publicadas se respetan al menos hasta el 3 de febrero de 2027. El impuesto documental por encima del mínimo se cobra aparte. «Desde» no es una cotización para todos los casos: el acuerdo identifica los servicios, las inclusiones y los cargos adicionales que correspondan. Una partición, una disputa o la gestión de una entidad no se presumen incluidas en la tarifa de la sucesión.

Algunas guías citan la escala del artículo 733.6171, que la ley presume razonable para los honorarios ordinarios del abogado del representante personal según el valor del inventario de la sucesión más los ingresos que genere durante la administración. Esa escala es un punto de referencia legal, no la tarifa de Lorenzo Law, y el abogado y el cliente pueden pactar por escrito algo distinto. En un apartamento de alto valor, la diferencia entre una tarifa fija y una escala porcentual puede ser grande; pida siempre la cotización por escrito.

Lo que en otros países se llama juicio sucesorio es, en Florida, la sucesión; por eso, a la pregunta de cuánto cobran los abogados por llevar un juicio sucesorio, o cuál es el precio de un juicio sucesorio, la respuesta es la misma tarifa fija: desde $3,975 en la administración sumaria y desde $7,975 en la formal sin disputa, por cada sucesión.

Consulta inicial. La consulta inicial se ofrece en español o en inglés. Solo la consulta inicial es gratuita; los honorarios y costos de la representación se acuerdan por separado y por escrito. Lorenzo Law no presta servicios gratuitos, salvo la consulta inicial.

¿Cuánto tarda una sucesión en Miami-Dade?

En una administración sumaria, Jose procura terminar en uno o dos meses desde la contratación y empieza en cuanto se le contrata; es un objetivo, no una garantía. Muchas administraciones formales sin disputa tardan, aproximadamente, de seis meses a un año. Cuando el dueño era extranjero, alargan el trámite los documentos del otro país —actas, apostillas, traducciones—, la declaración federal y el certificado de transferencia del IRS, y la aprobación de la asociación del edificio antes de una venta. La guía de cuánto dura una sucesión en Florida explica cada etapa.

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Qué reunir para la consulta

Lista de preparación

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Ejemplo hipotético: un apartamento, una caja de seguridad y un asesor fiscal

Una señora que vivía en Buenos Aires y pasaba los inviernos en Bal Harbour fallece y deja un apartamento a su nombre. Su hija vive en Madrid y su hijo en Miami; hay una copia de un testamento firmado en Florida, y la familia cree que el original está en una caja de seguridad de una sucursal cercana, cuya llave tiene el hijo. La familia quiere vender el apartamento.

Lo primero no sería fijar una fecha de venta, sino revisar la escritura, el domicilio de la señora y si ya se abrió una sucesión en Argentina. Como estaba domiciliada fuera de Florida, el apartamento requeriría una administración auxiliar en Miami-Dade. La búsqueda limitada en la caja permitiría encontrar el original sin esperar las cartas de administración; el banco lo entregaría al tribunal, y lo demás que hubiera en la caja se inventariaría después, con el representante personal ya nombrado. Al mismo tiempo, el asesor fiscal contratado por la familia revisaría la declaración federal, el certificado de transferencia y la retención FIRPTA de una venta futura, y Jose coordinaría con él los tiempos de la sucesión. Este ejemplo es inventado y educativo; no describe un caso, un cliente ni un resultado de Lorenzo Law, ni promete una venta o un plazo.

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Vocabulario de una herencia en Bal Harbour

Domicilio

El lugar donde una persona tiene su residencia principal y la intención de permanecer; decide dónde se abre la sucesión principal y cómo se trata el impuesto federal.

Representante personal

La persona que el tribunal nombra para administrar la sucesión; lo que en otros países se llama albacea o administrador.

Cartas de administración

El documento del tribunal que acredita la autoridad del representante personal ante bancos, compañías de títulos y la asociación del edificio.

Sucesión domiciliaria y sucesión auxiliar

La primera se tramita en el lugar del domicilio del fallecido; la segunda, en Florida, para los bienes que dejó aquí una persona domiciliada en otro lugar.

Administración sumaria y administración formal

La sumaria es la vía abreviada sin representante personal; la formal, la vía completa con representante, inventario y aviso a acreedores.

Bienes situados en Estados Unidos

Los bienes de un no residente que el impuesto federal sobre el patrimonio puede alcanzar, como un inmueble en Florida.

Formulario 706-NA

Declaración federal del impuesto sobre el patrimonio de una persona fallecida que no era ciudadana ni residente de Estados Unidos.

Certificado de transferencia

Documento del IRS que permite liberar los bienes en Estados Unidos de un no residente fallecido.

FIRPTA

Ley federal que exige retener parte del precio cuando el vendedor de un inmueble en Estados Unidos es una persona extranjera.

Fideicomiso en vida

Documento por el que una persona transfiere bienes a un fiduciario para que los administre y los distribuya; evita la sucesión solo para los bienes que se le transfirieron.

Copropiedad con derecho de supervivencia

Forma de título en la que, al morir uno de los dueños, su parte pasa al sobreviviente sin sucesión.

Arrendatario y cotitular de la caja

Quien firmó el contrato de la caja de seguridad con el banco; el cotitular sobreviviente conserva su acceso, pero no la propiedad del contenido ajeno.

Homestead

Término que en Florida tiene varios sentidos: protección de la vivienda frente a acreedores, restricciones para dejarla en testamento y exención del impuesto a la propiedad.

Declaración de domicilio

Documento que una persona registra en el condado para declarar que su domicilio está en Florida; es uno de los hechos que se valoran para decidir el domicilio.

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Preguntas frecuentes sobre herencias en Bal Harbour

¿Qué pasa con las cuentas bancarias del fallecido en Estados Unidos?

Depende de cómo estaba abierta. Una cuenta con beneficiario designado al fallecimiento se paga directamente al beneficiario, con el certificado de defunción y los formularios del banco, sin sucesión. En una cuenta conjunta con derecho de supervivencia, el saldo se presume del titular sobreviviente, salvo fraude, influencia indebida o prueba clara y convincente de otra intención. Las cuentas bancarias del fallecido sin beneficiario ni cotitular, haya o no testamento, quedan bloqueadas hasta que alguien acredite su autoridad: normalmente unas cartas de administración o una orden de administración sumaria. Si el fallecido no era residente de Estados Unidos, el banco puede pedir además el certificado de transferencia del IRS antes de entregar el saldo.

¿La consulta inicial es gratuita?

Sí, la consulta inicial es gratuita y aplica a todos los servicios. Lorenzo Law no presta otros servicios gratuitos: la revisión de documentos posterior a la consulta, la representación y cualquier trámite se acuerdan por separado y por escrito. Solicite una consulta inicial gratuita. Solo la consulta inicial es gratuita; los honorarios y costos de la representación se acuerdan por separado y por escrito.

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Hable con un abogado de herencias en Bal Harbour

Una consulta sobre herencias o una asesoría legal para herencias en Bal Harbour empieza por los hechos. Explique quién murió, cuándo y dónde estaba domiciliado; de qué país era ciudadano; a nombre de quién está el apartamento; si hubo testamento y dónde puede estar el original; quiénes son los herederos y dónde viven; y si un banco, la asociación del edificio, un comprador o un asesor fiscal le están pidiendo algo. No envíe contraseñas, números completos de cuentas ni documentos sensibles por el formulario público. Jose M. Lorenzo, Jr. atiende personalmente cada primera llamada; el formulario de contacto se responde en un plazo de 24 a 48 horas. El envío de un mensaje no confirma la aceptación del asunto ni suspende un plazo, y la consulta no asegura un resultado, un plazo judicial ni la aceptación del caso.

Si llegó aquí buscando un abogado de herencias gratis o una asesoría gratuita: Lorenzo Law no presta servicios gratuitos, salvo la consulta inicial.

Solicite una consulta inicial gratuita. Solo la consulta inicial es gratuita; los honorarios y costos de la representación se acuerdan por separado y por escrito. La representación requiere una revisión de conflictos, la aceptación del asunto y un acuerdo de representación.

Solicite una consulta inicial gratuita · Llame al (305) 224-6811

Esta guía ofrece información general sobre la ley de Florida y no constituye asesoría legal ni fiscal para un caso concreto ni crea una relación abogado-cliente. Lorenzo Law no ejerce en otros países ni presta asesoría tributaria: esos asuntos los atiende un profesional autorizado, con quien Jose coordina la sucesión bajo un alcance acordado por escrito.

Otras guías en español: abogado de herencias en Florida · herencias en Surfside · herencias en Sunny Isles Beach · herencias en North Miami Beach · herencias en Aventura · si no hay testamento en Florida. Para leer en inglés: Bal Harbour (en inglés).

Fuentes